一个案例让你了解法商风险管理的运用！

私人银行家
[warning]从2010年开始，法商管理作为一种源自本土的全新管理理念，开始在企业管理领域和工商管理教育界，被更多人熟知和热议，众多商业事件从法商管理的视角，找到了缘由和解决路径，譬如加多宝与广药的商标权之争、国美风波、农夫山泉超标事件等。以下讲述一个真实案例来阐述法商风险管理的运用。[/warning]

案例过程

供应链融资风险乍现

2013年开始，顺达集团为盘活盈余资金效益，开始采取供应链融资，即顺达集团与具备实力并需要融资的铝锭生产商签订《铝锭采购合同》，以向其提供大额预付款为条件，以低于市场价格向其采购铝锭，再以高于市场价格将铝锭出售给铝锭生产商指定的采购方，从而赚取中间差价，实现大额预付款的资金收益。2013年9月25日、11月19日，顺达集团与贵州一家民营企业签订2份《铝锭采购合同》，向贵州公司共交付了1亿元承兑汇票作为合同预付款。2014年1月份，贵州公司希望与顺达集团再签订第三份预付款合同，遭到顺达集团拒绝，之后贵州公司锐减供货，顺达集团无法按预期收到差价收益。 专业律师敏锐地发现，虽然融资部负责人带来了贵州公司与央企签订合作协议，以证明贵州公司具备履行协议的能力，但实际上贵州公司并未提供抵押资产，贵州公司的实际财产情况也无从知晓，因此已经交付的1亿元恐存在损失风险。

“刑民结合”

面对这看起来简单、实际上复杂棘手的事件，专业律师提出了他的看法： 一是贵州公司无法按期供货，本质上是无法正常支付到期“本息”，应当迅速提起民事诉讼，保全贵州公司有效资产，最大限度地止损； 二是组织专家研讨贵州公司是否构成合同诈骗犯罪，在有效打击犯罪行为的同时，对贵州公司实际控制人采取刑事强制措施，尽最大可能挽回损失，一旦发现犯罪行为，申请法院将民事案件移送公安机关立案侦查。

早有预谋，财产一地鸡毛

2014年3月份，专业律师代理顺达集团对贵州公司迅速提起民事诉讼并申请对贵州公司进行财产保全，法院立即组织前往贵州对贵州公司的房产、土地、银行存款进行调查，得知贵州公司早已将名下两个公司的股权转移，名下房产土地均已抵押给银行、因涉多起债务诉讼已被多家法院轮候冻结，财产现状一地鸡毛。另外，融资部负责人牵头对贵州公司前期提供与央企的合同进行实地调查，发现该合同系一纸空文，实际并未履行。

刑事投诉，追回款项

随后，专业律师组织专家针对民事保全程序中查清的财产线索进行分析，发现贵州公司存在恶意骗取并转移财产的行为，主要体现在以下4个方面： 1、贵州公司系以高买低卖的方式与顺达集团签订融资贸易合同，贵州公司每次所需周转资金为1820万元，每月亏损143.5万元，但贵州公司账上并无资金正常履行合同； 2、贵州公司签订第2个合同时，资产为4.3亿元，负债5.9亿元，贵州公司取得顺达集团1亿元预付款后，立即将资产全部用于其他用途，并未准备履行2份合同的流动资金，根本未打算履约。 3、在顺达集团要求其继续履行合同或退还预付款后，贵州公司将公司5000万元有效资产转移，并将原工厂停产，组建新公司承租贵州公司生产设施设备，从事生产，企图逃避债务，拒绝归还顺达集团1亿元预付款。 4、在顺达集团多次向贵州公司要求履行合同后，2014年4月份，贵州公司向顺达集团提供2013年年度审计报告，试图证明贵州公司对中铝公司享有3136.50506万元对外债权，并承诺继续履行合同。然而经核实，贵州公司不仅未享有3136.50506万元债权，还欠中铝公司8000万元债务，贵州公司实际已无履行合同能力。 因此，专业律师指出贵州公司在签订履行合同过程中，采用先履行部分合同，骗取顺达集团签订第二个合同，在取得1亿元合同预付款后不再履行合同的方式，实施合同诈骗。通过起诉，公安机关对本案以贵州公司“合同诈骗犯罪”立案侦查。通过对贵州公司法定代表人采取刑事强制措施，贵州公司退回2000余万元，余下资金也在协商有序退还。

从本案例中汲取的法商风险管理知识

建立交易管理体系

在业务洽谈时，第一步应当完成专业的信用调查并出具针对本次交易的信用评估报告，为决策提供可靠基础。

商业模式设计与确定

即根据双方的诉求，设计交易条件及商业模式，提示交易风险并提出解决方案。

专业拟定合同文本

即在确定交易类型后，形成各方权利义务清单，根据清单，提出需要补充完善的条款，最后形成满足交易各方诉求、条款完备、权利义务清晰明确的合同文本。

监控合同履行

即在设定主管部门、跟踪交易进度表、设立交易预警机制、及时完成催收的监控节点上进行专业设计及执行。

有机管理

最终，完成以上四步专业化流程后，形成对企业交易的全过程的动态化、实时化、系统化、专业化的有机管理，保障交易顺利进行。

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