《十问》，学会它迅速了解你的客户

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[warning]开展业务之前，了解客户需求是业务成功的基础。[/warning]

了解您的客户初级版本(投资篇)

1.您从事的行业？

A.自营→公司每年营业额X净利润=实际收入 B.受雇→年薪X存款比例=实际收入

2.您每年家庭收入主要来源于公司营收还是投资收入？

A.公司营收→稳定资金流，要求流动性，留存比例 B.投资收入→投资金额固定，要求收益，经验丰富

3.可以放在银行的资金大约比例有多少？

A.50%以上→存款基数大，用来投资金额大 B.50%以下→资金投资比较分散

4.在家庭中，谁主要负责投资？

A.先生→投资经验丰富，风险承受能力普遍高 B.太太→细致，对比收益，稳健为主 C.谁都管/谁都不管→了解具体原因

5.最常使用哪些银行的服务？最喜欢那个业务？

A.第一家银行→公司/工资/贷款等 B.第二家银行→投资/缴费/偶然几率 C.外资银行及其他→外资行/第三方理财/信托 D.业务要求→便捷/习惯/收益/服务

6.经常做哪些银行理财？

A.保本类别→定期/保本理财/结构性产品 B.固定收益→频率/购买方式/银行间对比 C.较高收益→非保本/风险性/获利 D.其他→银行代售类别，复杂需要认购看合同

7.期限和收益的要求是什么？

A.短期限→资金流动性→炒股/公司资金 B.中短期→期限和收益平衡 C.中长期→重收益和安全性

8.单笔的投资金额多少？

A.5/10/20 B.50/100以上

9.目前做的最满意和最不满意的产品是什么？

A.了解投资经验→时间/风险/经历 B.了解投资喜好→投其所好/扬长避短 C.了解投资目标→区间范围10

10.是否炒股？有多久的经验？

A.否→了解原因，是否风险厌恶型 B.是→经验→上年收益/今年收益/近期收益 规模→股票X手=推算总量 开户地→证券公司/第三方存管 【>>返回更多业务员提问】
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