五步走提升私人银行的中间业务水平！

helenjia.com
[warning]私人银行响应上级的指导方针，持续加快私人银行业务发展步伐，以私人银行产品为争揽高端客户的抓手，努力提升中间业务收入水平。那到底是如何提升私人银行的中间业务水平的呢？下面看看五步走计划：[/warning]

（一）激励机制到位

及早制订了旺季营销方案，从客户拓展、产品配置等方面实行有奖有罚、奖罚并举，对营销人员按照“谁营销谁受益”的原则，客户提升外拓、产品销售均通过直通式考核按月兑现，长效的激励机制激发了全员的营销积极性，客户、资产净增和产品配置均创历史新高，有力地促进了私人银行业务的发展

（二）产品配置到位

充分利用私人银行产品丰富、流动性和收益性兼具、市场竞争力强等优势，及早抢占市场、抢抓客户，内提外拓并举,合理引导客户闲置资金配置,优化久期，锁定收益，提升客户贡献。以重点产品发行为契机，例如：十周年重点产品，做好到期产品对接,防止资产流失。同时梳理未持有产品以及持有单一产品签约客户，实施零配置客户挖潜工作,实现资产充分配置和提升日营业额

（三）增值服务到位

在原有的医疗问诊、艺术鉴赏、圣地祈福的基础上增加了家政服务、生日慰问等常规服务，财富顾问和客户经理一同深入客户家中，与客户进行深入的沟通和交流，开辟了客户服务与客户拓展相融合的活动模式，扩大了私人银行的品牌影响力。旺季期间通过非金融活动挖转他行客户。

（四）做好客户沟通和引导

在理财产品面临着预期收益率下行及产品转型等趋势，该行积极主动联系持有产品客户，做好客户解释工作，并引导客户拉长投资久期，锁定长期收益，形成产品承接的良性循环，得到客户的认可。夯实客户基础，不断加大对存量客户的维护力度，确保每户私人银行客户都有一名专职客户经理进行维护；加强客户管理，细化客户维护活动内容，通过组织形式多样的非金融活动，提升客户的“获得感”和“被尊重感”，

（五）加强团队建设，提高服务能力

积极收看私人银行专题会议，收听电话会议和微培训，及时掌握产品新动态、业务新趋势、考核新政策，并制定本行的工作计划，通过面授、微信群等多种形式对支行营销人员进行培训，提升营销服务能力，进一步提高客户服务水平，为本行私人银行业务的创收增收添砖加瓦。不断加强私人银行业务的风险管理工作，严格管理各个业务环节，持续做好做强人员培训，提升客户服务水平，使私人银行业务健康可持续发展。 【<<返回本专题】
五步走提升私人银行的中间业务水平！ https://www.helenjia.com/item/2397.html