调查员任务手册

一、关键字报表

2个月内选择常见关键字，如“保险”“银行”“理财”“保本理财”“税务”“公募基金”“私募基金”“CRS”等搜索关键字制作专题选题 2个月后有效关键字来源于优选业务员提问关键字，本月最受关注的话题，或最新热门话题排行，机构内外信息都包括。由报表信息反馈提取，目的是成功的关键字不断复制，更新，迭代，吸引更多流量，对标题及文章起到指导性作用。

前期报表，关键指标为UV ，后期报表，关键数据为问答数量，以及新粉丝数量。

调查报告的主要呈现逻辑是

罗列
排序

二、主题调查

调查方向：

每期专题设计，最新热门话题，业务员关注内容，TOP业务员动态
首要合作的潜在供应商/合作伙伴/媒体，报价信息
竞争对手信息列表
网站使用反馈，访问量，有效关键字
活动策划，培训召集

任务手册-调查员 https://www.helenjia.com/item/1059.html

2010-04-01 21:01:43 转发链接

#8060#

8060 https://www.helenjia.com/item/1050.html

2018-03-28 19:50:56 转发链接

#ICON#

ICON https://www.helenjia.com/item/1049.html

2018-03-28 19:48:21 转发链接

#关于私人银行家网站#

平安人寿6万受众，2万重点管辖业务员

www.helenjia.com|私人银行家网站，面向公众展示高净值客户需求以及维护高净值客户的人群特点。人群除现有客户朋友同业外，还针对广州地区超6万平安人寿业务员，重点跟进我团队管理的2万业务员，以及每年10%新增人员。

百度搜索＂私人银行家＂，第二页

网站现在以15%的新增浏览人数在扩大影响面，现在于百度搜索＂私人银行家＂，网站位于第二页可见。

公开课展示及每日直达培训

贾小珂女士常受邀举行公开课，每年为平安集团内企业，金融行业机构以及其他机构分享超过50场次。

网站除公开课宣传外，为广州平安人寿营业区提供金融培训，客户营销支持也是每日重要工作。每个工作日，将最接近业务员组需求的内容，通过网页的H5版本直线发送到营业区工作群，银行综拓群等汇集人流的微信群中。

做最受欢迎的私人银行家平台

每个工作日的分享让平安人寿业务员通过碎片化时间提升金融营销技巧，收到了他们的热烈欢迎。

业务推广的简便方式

通过私人银行家网站和每日H5页面的滚动推送，让所有受众第一时间收到推广的内容，接受最及时的反馈。无论是高净值客户为子女选择的暑期英伦研修班。

到一个小时内获得超1000人次点赞的油画艺术活动。

希望通过私人银行家网站不断的努力，让每个浏览者找到他们最需要的信息！举办最好的活动！找到最好的合作对象！
关于私人银行家网站 https://www.helenjia.com/item/1039.html

2010-04-28 14:51:03 转发链接

#平安2017年报解读：万亿航母日赚2.4亿，股价翻倍#
[warning]2018年3月20日，中国平安披露了2017年全年的“成绩单”。2017年归属于母公司股东净利润890.88亿元，同比增长42.8％；归属于母公司股东营运利润947.08亿元，同比增长38.8％；全年净资产收益率（ROE）达20.7％。派息大幅提升，拟向股东派发每股现金1.0元，全年合计每股派息1.5元，同比增长100％。[/warning] 寿险及健康险业务的新业务价值同比增长32.6％，全年内含价值营运回报率（ROEV）为35.5％；代理人规模138.60万，较年初增长24.8％。产险原保费收入破2,000亿元，市场份额提升1.3个百分点，综合成本率为96.2％，净资产收益率（ROE）为20.0％，处于健康水平。2017年，尽管受到“134号”文件实施的影响，平安寿险及健康险业务的新业务价值仍同比大增32.6%至673.57亿元；代理人规模较年初增长24.8%至138.60万，创历史新高；代理人产能稳步提升，人均每月首年规模保费8373元，同比增长7.1%。

银行零售业务营业收入占比44.1％，同比上升13.5个百分点；零售业务净利润占比67.6％，同比上升26.4个百分点；零售客户资产（AUM）增长36.2％至10,867亿元。随着平安综合金融战略的不断深化，客户在各产品线之间交叉渗透程度不断提高。截至2017年底，集团个人客户中有28.5%同时持有多家子公司合同，同比提升4.5个百分点。集团新孵化出平安医保科技和金融壹账通等两家“独角兽”，平安除了深耕金融主业，科技转型已取得突破性进展。在平安2017年年报中，包括好医生、金融壹账通、平安医保在内的三家科技子公司首次披露估值水平，投后估值分别达54亿美元、74亿美元和88亿美元。连同陆金所控股在内，平安旗下四家“独角兽”估值总额已超过400亿美元。

[warning]近年来，中国平安始终坚持以个人客户为中心，持续提升传统金融渠道和互联网渠道的服务能力。截至2017年末，中国平安的互联网用户较年初大幅增长26.0%至4.36亿，新增客户中四成来自联网用户，用户在各互联网平台之间的迁徙量为8123万人次，平均每个用户持有平安2.22项服务，较年初增长14.4%。同时，2017年月均活跃用户7356万人，同比增长18.7%，用户活跃度逐步提升；全年累计高活跃用户占比24.2%，用户黏性持续增强。[/warning] 高盛近期发布的研究报告认为，投资者尚未将平安的科技对业务创造的价值考虑到估值中，“平安的护城河基于三大竞争优势：强大品牌溢价结合庞大客户群，金融全牌照，以及在科技投入与结合传统业务方面的先发优势。”同时指出，平安过去多年对于科技的投入，使其能更好地支持传统核心金融业务，带来高回报以及未来业务高增长的前景，因此该公司应得到更高的估值倍数。此外，随着科技投入及应用的逐步深化，平安的生态圈及平台的价值也将逐步凸显，这将为平安整体释放出更大价值和更多回报。

[warning]长图了解详细信息[/warning]

平安2017年报解读：万亿航母日赚2.4亿，股价翻倍 https://www.helenjia.com/item/1024.html

2018-03-22 21:39:43 转发链接

#银监+保监，新婚快乐！#
[warning]保监会：1998年出生银监会：2003年出生 2018年3月13号，两夫妻有了同一个家，同属国务院直属事业单位管理！合作共赢，顺势发展！[/warning]

[warning]为什么要合并银监会、保监会？[/warning] 首先，整合监管资源、提高监管效率；其次，扩大监管覆盖范围，原来的监管盲点和不足的地方通过监管资源的整合进行强化；再次，便于监管协调，有助于化解金融风险，有助于明确银行、保险监管的监管目标，即主要立足于风险监控与消费者保护。银行投资种类丰富，但保险能实现银行实现不了的终身保障。事实上，保险是以明确的小投资，来弥补不明确的大损失，在家庭资产中起到杠杆的作用。保险最明显的三个特点： 1。保本保险的本金安全写进保险合同里，保险本金绝对安全的金融属性。 2。保障储蓄是算得出利息，算不出风险。保险可以以小搏大，以一当十当百，在紧急时刻创造几十倍几百倍的金融资产。 3。抵御通货膨胀享受保险的保障的同时，还可以获得分红。分红是按复利计算的，享受保险公司的70%利润分配，用以抵御通货膨胀，真正实现保值基础上的增值。

不管保险行业怎么创新和发展，都要坚持行业根本价值理念，“保险姓保”的价值理念不能变。祝这两“夫妻”百年好合，为无数中国家庭的资产配置带来福音。 [warning]返回问答页面[/warning]
银监+保监，新婚快乐！ https://www.helenjia.com/item/1016.html

2016-03-21 21:09:35 转发链接

#5分钟听律师讲家族信托和保险金信托#
[warning]古有三国时期刘备白帝城托孤，今有戴安娜王妃设立家族信托资产翻番；外有默多克设立家族信托，财产安全隔离，内有首富龙湖地产董事会主席吴亚军、蔡奎夫妇设立家族信托，股价不受离婚影响。家族信托以其强大的功能，在高净值人士或富豪家族中发挥着不可代替的作用。[/warning] 信托起源最早可追溯到古罗马帝国时期，公元前3世纪中期之前，罗马法律的适用范围仅限于罗马公民，外来人和解放自由人没有遗产继承权，同时罗马法律对妇女的遗产继承权也有严格的限制。为规避罗马法对遗产继承人的限制，遗嘱人将自己的财产委托移交给信任的第三人，要求其为遗嘱人的妻子或子女利益而代为管理和处分遗产，从而间接实现遗产继承。由此可见在古罗马帝国时期，已出现信托的雏形，但这种“信托”还是一种无偿的民事行为，涉及的“信托财产”只限于遗产范围。尽管当时还不叫家族信托，但是它已具有家族信托最原始或最简单的形式。而美国的家族信托真正意义上实现是在美国的第二个镀金年代（1982年～2007年）。它是由一些富裕的家庭所创造。在这繁荣的25年里，美国的法律不断发展和完善，越来越灵活，为家族信托在美国的发展提供了一个灵活的法律大环境，促进家族信托在美国运营和发展，也正是这繁荣的25年使家族信托在美国腾飞。美国著名的洛克菲勒家族、肯尼迪家族、班克罗夫特家族等全球资产大亨都通过信托的方式来管理家族财产，以此来保障子孙的收益及对资产的集中管理。

[warning]那么，什么是家族信托？家族信托又是如何发展的？[/warning] 一、家族信托的含义家族信托，“是一种有效的财富传承方式，是高净值人士首选的一种管理家族资产的载体”，是“以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，在内容上包括以资产管理、投资组合等理财服务实现对家族资产负债的全面管理，更重要的是提供财富转移、遗产规划、税务策划、子女教育、家族治理、慈善事业等多方面的服务。”简言之，家族信托是家族财产的一种管理方式。家族信托中的委托人具有财富传承的需求，一般为拥有家族企业或者家族财富的个人或家庭。家族信托的受益人可以是委托人本身，也可由委托人指定，一般情况下，受益人是该家族的成员。委托人可以在信托设立后更改受益人，也可以对受益人进行限制，即只有在受益人满足信托条款中的规定时，才可以享有受益权。家族信托的受托人既可以是信托公司，也可以是其他专业机构，还可以是自然人。家族信托分为两大类别：（一）自益型家族信托的受益人是委托人本身。也是目前平安私人银行全权委托业务的基本类型。（二）他益型家族信托的设立，主要为了财富传承、照顾妻子、孩子的生活等。所以，家族信托除了为了设立人自己，更多的是为了人本家族的其他人获益，利用家族信托保护他们的权益。

家族信托作为一种信托,具有哪些法律属性呢? （一）受托人广泛性家族信托的受托人不像营业信托，营业信托的受托人是信托机构，如信托公司和银行机构等，而家族性托的受托人除了上述的信托机构，还可以是委托人（设立人）信赖的其他自然人、法人、理财机构等。从这点来看，家族信托的受托人具有广泛性。（二）目的多样性信托起源之初，是为了躲避税收。而如文章前言所举之例，刘备白帝城托孤，从信托来看，是为了成就帝业；戴安娜王妃设立家族信托，是为了财富传承、照顾子孙；默多克设立家族信托，成功的实现了财富的隔离，使新闻集团的资产和运营不受离婚的影响。家族信托也可以为了子女的教育、公司或家族的治理、尽社会责任，为慈善事业尽绵薄之力等目的。从这点来看，家族信托的目的多样性。（三）信托合同订制性营业信托由于委托人众多，目的较为单一，所以信托合同多采用格式合同，可以大大节省设立的成本，提高设立的效率。而家族信托委托人单一，信托目的纷繁复杂，因此家族信托的信托合同及其条款都是专门设计的，具有“私人订制”的特点。只有这样，才可以更好的保护家族财富，实现家族信托的设立目的。从这点来看，家族信托的信托合同订制性。

[warning]那么常见的保险金信托又是什么？[/warning] 所谓保险金信托，以保险金或人寿保险单作为信托财产，投保人与保险公司签订保险合同时，同时与信托公司签订信托合同。当理赔条件发生时，保险公司就会将理赔金交付信托公司为受益人设立的信托专户，由信托公司依据信托合同管理、运用信托财产，并于信托期间终止时将信托资产及运作收益交付信托受益人。这是一类面向中高端人群的信保深度合作的类家庭信托产品。

[warning]我国大陆地区信托制度发展较晚，2001年出台《信托法》，2007年出台《信托公司管理办法》以及2017年中国银监会发布的《信托登记管理办法》，家族信托业务目前尚处于发展和起步状态。2012年，正是平安在国内首推家族信托，使得各家公司开始聚焦家族信托业务。被誉为“家族信托元年”的2013年和家族信托迅猛发展的2014年，各大私人银行和相关机构纷纷试水私人财富管理业务。至今，家族信托得到越来越多金融机构和高净值人士的关注。家族信托作为一种有效的财富管理方式，被越来越多的人所青睐，以其强大的魅力吸引着越来越多的人。更多的人利用家族信托来管理财富、传承财富、照顾家族其他成员的权益。家族信托的未来必定光辉璀璨。[/warning]
5分钟听律师讲家族信托和保险金信托 https://www.helenjia.com/item/1011.html

2016-03-20 21:22:40 转发链接

#业务员的自我修养#

修复型：职业形象：衣着妆容朋友圈形象人际交流社交礼仪销售技巧：提问技巧客户挖掘销售思路业务学习：理财基础保险贷款房地产 提升型： 个人品牌形象：高端商务礼仪定制形象定制服饰高净值客户销售：中级课程基金外汇贵金属高级课程税务法务移民艺术品投资全球资产配置

第一章职业形象与礼仪的基本理念第一节职业形象与礼仪的重要性第二节职业形象与礼仪的指导原则第三节保险营销员应具备的职业素养第四节中国人寿的企业文化与礼仪特色笫五节不同渠道的工作特色与礼仪运用要求第二章职业形象的塑造第一节职业形象的基本要求第二节男性营销员的形象塑造第三节女性营销员的形象塑造第三章曰常礼仪第一节举止礼仪第二节介绍礼仪第三节握手礼仪第四节名片礼仪第四章场合礼仪第一节职场礼仪第二节会议礼仪第三节接待礼仪第四节拜访礼仪第五节电梯礼仪第六节乘车礼仪第七节用餐礼仪第八节特殊场合礼仪第五章沟通礼仪第一节电话礼仪笫二节交谈礼仪第三节演讲礼仪第四节谈判礼仪第六章营销实战常用礼仪第一节个险保险营销员营销实战常用礼仪第二节银行保险客户经理营销实战常用礼仪第三节团体保险客户经理营销实战常用礼仪

第一章理财与家庭资产配置从保险代理人到理财规划师什么是理财为什么要理财如何理财理财工具箱第二章债务工具住房抵押贷款汽车贷款个人消费贷款信用卡第三章储蓄和债券储蓄债券第四章基金基金的概念和特征基金市场的参与者基金的分类基金的费用基金净值的计算基金分红基金的特点基金投资第五章理财产品银行理财产品信托产品 QDII产品房地产投资信托基金第六章股票一个另类的关于股票的故事投资人不可不知的股市法则投资人必须经历的3个阶段股票投资的5个基本原则股票投资的5个忠告股票投资的50条精髓第七章房地产房地产概述购买一手房出售房产出租房产购买二手房商业地产投资第八章贵金属黄金白银投资黄金、白银需要注意的问题第九章外汇外汇和外汇市场外汇交易分析国内银行提供的外汇交易产品外汇投资需要注意的问题第十章保险正确认识保险的作用保险产品的分类保险产品在家庭理财中的正确配置帮助客户明明白白买保险第十一章家庭理财规划设计理财工具的分类投资管理生命周期与理财

业务员的自我修养 https://www.helenjia.com/item/1006.html

2018-04-29 21:49:32 转发链接

#“复利”如何让保险更强大？#
[warning]以前看过一条思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，它每天增长一倍，专家预计10天就能长满整个池塘，请问，多少天能长满一半水面？答案：9天。[/warning] 在你建议你的客户考虑“收益复投”时，都会用类似的故事去解析“复利”的这个特点：一开始收益不起眼，越到后期赚得越多。因为每一年创造的利润，都被重新投入到“创造利润的活动”中。在第30天的池塘里，所有前29天长出来的浮萍都在生长。 “复利”现象存在于投资活动的方方面面，但把它的精髓体现到极致的恰恰是保险。

复利的三大要义：第一持续的、稳定的小幅升值，第二不要追求过高的收益率，第三最重要的是避免亏损。 [warning]1万块投资，先赚10%，再亏10%，变成了多少钱了？并不是1万元不变，而是9900元，损失了1%。全仓一支股票，10个跌停的话，一定要11个涨停才能持平，先涨后跌、先跌后涨，边跌边涨，结果都是一样。[/warning] 总结一点：初始量并不重要，进步的幅度也不重要，唯一重要的就是坚持一个方向，不中断。 SO，复利考验的是人性！

[warning]返回问答页面[/warning]
“复利”如何让保险更强大？ https://www.helenjia.com/item/1000.html

2016-03-19 21:12:15 转发链接

#不打无准备之仗，销售保险前的三大基础技巧#
[warning]一次成功的销售，绝不是一次偶然发生的事件，它是一个训练有素的销售人员的知识和技巧运用的结晶。[/warning]

[warning]希望首战告捷，以下三大基础技巧是人人必备的。 第一是对所销售产品的充分理解，对保险产品的条款、特点和优势，以及适合人群等要做到心中有数、信手拈来。这是对一个保险销售人员的最基本要求，却能大大增加客户对你的信任感。试想，如果你对产品都不了解，客户问你什么都是支支吾吾、模棱两可，别人又怎么放心把钱交给你呢？ 第二是对财经知识、新闻要有所涉猎，这部分是需要长期积累的。保险其实就是家庭的财务规划，如果你在跟客户沟通过程中，不只是销售保险产品，而是对比股票、房地产、银行理财和保险产品的优劣势，进而突出保险产品在家庭理财中的必要性和优势，一定会极大地提高你的权威性，增加客户对你的信任感。 第三是对你客户的了解和引导。充分的事前准备和销售过程中的灵感所综合出来的力量，往往能使客户的各种刁难迎刃而解，从而获得成功。 [/warning]
不打无准备之仗，销售保险前的三大基础技巧 https://www.helenjia.com/item/977.html

2016-03-14 21:12:34 转发链接